尊敬的客户：
根据《财政部办公厅 金融监管总局办公厅关于印发〈银行函证工作操作指引〉的通知》（财办会〔2024〕2号，以下简称《通知》）相关要求，为进一步规范我行函证集约化管理，提升回函质量与处理效率，我行对银行询证函集中受理安排予以更新，现将有关事项公告如下：
一、业务受理范围及渠道
（一）纸质询证函
1.我行纸质审计类询证函实行总行集中受理，集中受理机构不受理现场跟函业务，来函请邮寄至指定集中受理机构。
集中受理机构及部门：浙商银行总行运营管理部。
收件地址：浙江省杭州市拱墅区武林街道环城西路76号。
联系电话：0571-87659106。
为保障客户体验和业务平稳运行，2026年12月31日前为业务过渡期，过渡期内正常受理邮寄至原分行集中受理机构的来函，过渡期结束，邮寄至原分行集中受理机构的纸质审计类询证函作拒收处理。
2.验资类银行询证函实行一级分行集中受理，受理机构的名称、地址和联系方式详见《浙商银行验资类银行询证函受理机构信息表》（附件），请会计师事务所等第三方机构根据此表查找被询证单位开户网点对应的询证函受理机构，将来函邮寄至相关联系地址。对于时效性较强的特殊情况，可受理现场跟函，会计师事务所应完整填写函证联系（经办）人信息，并提供会计师事务所经办人员身份证明及加盖事务所印章的介绍信。办理验资询证业务，建议提前与开户网点对接。
（二）数字询证函
我行已对接中国银行业协会第三方数字函证平台，具备条件的会计师事务所可以通过此平台向我行发起审计类银行询证函（格式二），我行以数字化方式回函。
客户可任选以下方式完成授权确认：一是已在我行开通印章证书版网上银行，可通过网上银行办理授权；二是可前往我行任一网点柜面办理线下授权。会计师事务所发起业务后，请及时通知客户完成授权确认。
二、纸质来函受理要求
（一）我行集中受理机构接受符合《通知》要求的银行询证函标准格式（格式一或格式二），优先使用系统自动生成的询证函标准格式（格式二）回函。如有特殊要求，请联系被询证单位开户网点对应的一级行。
（二）对于纸质询证函，原则上应采用打印方式填写，如因特殊原因需采用部分打印、部分手写结合的方式，手写内容处应由被询证单位在相应位置加盖预留印鉴予以确认，以体现其授权效力。
（三）采用格式一发起函证的，注册会计师应根据被询证单位相关信息完整、规范填写全部栏位，无需询证的项目或具体栏位须用机打斜线划掉，不得留白。采用格式二发起函证的，注册会计师应填写扣费账户及函证范围标识信息（如“银行存款”账号、“银行借款”账号、“注销的银行存款账户”拟查询时段等），便于我行匹配业务范围办理回函。
（四）纸质询证函应加盖被询证单位预留印鉴或与我行约定的函证业务签章，骑缝章原则上应与预留签章处加盖的印章一致；在函证标准格式“本公司谨授权贵行可从本公司××账户支取办理本询证函回函服务的费用”处填写扣费账户；如同时函证同一单位的多个账户，且账户的预留印鉴不同，仅需加盖扣费账户对应的预留印鉴。
（五）事务所回函地址必须与注册会计师行业统一监管平台公示信息保持一致。联系人、联系电话、电子邮箱地址等均应当填写完整，不得空白；一份询证函仅限填写一个函证基准日。
（六）来函存在下列情形之一的，我行将不予受理：非标准格式询证函、询证时点超出被授权审计年度、回函地址未在注册会计师行业统一监管平台公示、未明确扣费账户、印鉴核验不符。
业务办理过程中如发生扣费失败，我行将通知发函机构办理费用补缴；经催告后在规定时限内仍未完成缴费的，我行将按规定予以退函。
三、函证业务收费
询证函业务收费标准及优惠措施按照我行网站“服务价格手册”栏目《浙商银行服务价格手册》第四节“浙商银行公司金融服务价格标准表”的有关规定执行。
四、其他说明
（一）审计询证函第14项“其他”可询证内容及规则
1.我行集中受理机构支持询证贵金属交易；除外汇买卖外的其他衍生交易；客户质押在我行的票据；债权融资计划；利率互换、货币互换业务；本外币拆借业务；外汇掉期；回购交易；客户质押在我行的其他资产；代理国际银团贷款；有追索权的国内信用证议付；有追索权的国内保理融资；代销业务；代理国内银团贷款；客户在我行持有的柜台债券；自贸区分账核算单元代客投资业务；贷款承诺；期权业务；掉期业务；代理上金所交易业务；客户作为保贴申请人，在我行办理的商业承兑汇票保贴业务等，其他业务陆续优化支持。
2.对于纸质函证，会计师事务所等第三方机构应在第14项“其他”中列举需函证的具体项目，未列具体项目的，受理机构将视同“未询证”或仅对部分已知内容进行反馈；对于数字函证，我行仅根据本行系统记录对本款第1项列举项目（含我行后续优化支持的项目，下同）进行反馈，但存在客户在我行办理前述列举项目以外业务的可能性。
3.总行集中受理机构不受理前述列举项目外的其他业务询证。如有特殊要求，请与被询证单位开户网点对应的一级分行提前沟通。
（二）审计询证函的函证范围与回函用章
1.纸质来函，我行支持询证客户开户网点所对应的一级分行本级及辖内机构相关业务，建议函证范围（即“函证收件人”）填写客户开户网点对应的一级分行，如填写网点机构，我行将视情况按该开户网点所对应的一级分行本级及辖内机构范围回函，如有特殊要求，请与受理机构提前沟通。数字函证自动按客户开户网点所对应的一级分行本级及辖内机构范围业务回函。我行暂不支持按“浙商银行”全辖范围询证。
2.我行系统自动生成的标准格式（格式二）纸质询证函及数字函证统一加载“会计业务专用章（电子）”。验资类询证函及格式一回函的审计询证函加盖一级分行受理机构“会计业务专用章”。
（三）理财产品回复规则
第13项“本公司购买的由贵行发行的未到期银行理财产品”，回复内容不包括代销理财。原由我行发行的存量未到期银行理财产品转为代销理财由我行理财子公司进行后续管理，在第14项“其他”中反馈。
五、业务服务与投诉
1.我行支持线上查询询证函受理情况及处理状态，您可搜索我行微信服务号“浙商银行”，选择【小微&公司】栏目，点击【企业账户服务】，通过【询证函进度查询】功能查询。
2.银行询证函业务相关咨询、投诉及意见建议请联系浙商银行全国统一服务电话95527反馈，也可向询证函受理机构反映。分行询证函业务联系电话详见《浙商银行验资类银行询证函受理机构信息表》（附件）。总行审计类银行询证函集中受理机构联系电话：0571-87659106，另开通企业微信咨询渠道，欢迎扫码咨询。
特此公告。
浙商银行股份有限公司
2026年11月13日
