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涌金出口池

 

一、产品简介

涌金出口池(简称出口池),是我行为满足客户对出口应收账款管理与融资需要,将客户在国际贸易中采用信用证(L/C)、托收(D/PD/A)或赊销(O/A)等结算方式项下未到期出口应收账款入我行资产池,为客户提供集出口应收账款管理与融资等功能于一体的综合服务平台。

二、产品优势

1. 通过池化方式,突破传统贸易融资“一一对应”局限,期限灵活,提高企业资金周转效率;

2. 有效盘活企业出口应收账款资产;

3. 降低企业融资成本;

4. 通过“互联网+”操作模式,简化客户操作手续。

三、适用对象

适用所有出口企业,尤其是出口贸易结算笔数多、交易频繁、出口应收账款量较大的客户。

四、业务流程

1. 统一授信:我行对客户需授予统一授信额度。信用证项下,及我行涌金票据池客户可以直接办理。

2. 签订协议、开通池融资功能:客户与我行签订《资产池业务合作协议》、《资产池(出口应收账款)业务合作协议》、《资产池质押担保合同》等协议,我行为客户设置参数,开通出口池功能。

3. 质押入池:客户可通过线上、线下两种方式申请出口应收账款入池质押,生成池融资额度,并可与其他入池质押资产(如保证金、银行承兑汇票、理财产品等)生成的池融资额度融通使用。

4. 办理融资:客户可在线发起融资申请,我行受理后,融资款项将自动入客户账。融资品种包括我行各类表内、表外业务。

5. 回款处理、出池管理、日常管理:出口应收账款正常回款入客户保证金账户后自动出池,客户可申请提交新的出口应收账款入池质押,通过池化方式循环周转使用。我行负责出口池日常管理。

6. 到期归还融资:融资业务到期时,我行系统自动从客户相应保证金账户扣款归还融资本息。