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投资者风险评估与基金产品风险评价说明
       
        根据中国证监会的有关规定,我行通过《浙商银行基金投资人风险承受能力调查问卷》对基金投资者进行风险承受能力进行评估。调查问卷内容主要包括投资目的、投资期限、投资经验、财务状况等,共10道单选题,每个选项对应的得分分别为3、5、7、10分,根据投资者的综合得分判定其投资类型。综合得分小于39分的,为谨慎(保守)型;40—64分的,为稳健型;65—84分的,为积极型;85—100分的,为激进型。
       
对于代销的基金产品,我行采用综合评分制进行风险评价,,主要评价指标包括基金经理的投资管理能力、基金投资策略、资产配置、第三方评级机构的星级综合评定、历史规模和夏普比例等。根据评分高低,将基金产品划分为五个等级:大于85分(含)为低风险等级;70分(含)至85分为中低风险等级;50分(含)至70分为中风险等级;35分(含)至50分为中高风险等级;35分以下为高风险等级。
我行建议的各类型投资者与基金产品风险等级的匹配关系如下表所示:
基金投资人风险承受等级与基金产品风险等级匹配关系表
基金投资人
基金产品
谨慎(保守)型
低风险等级
稳健型
中低风险等级、低风险等级
积极型
中高风险等级、中风险等级、中低风险等级、低风险等级
激进型
高风险等级、中高风险等级、中风险等级、中低风险等级、低风险等级