涌金司库

业务定义
是本行依托易企银平台、集团资产池及相关产品与服务,向企业提供的集账户管理、支付结算、资金融通、金融资产管理、流动性管理、风险管理、征信管理、供应链金融等于一体的金融、科技综合解决方案。
服务对象
“涌金司库”按照客户服务维度分成A版和B版,B版是A版的精简版。A版服务对象可以包括核心企业的成员单位、参股企业和供应链上下游企业等;B版服务对象只包括核心企业的成员单位。
核心企业开通A版或B版后,仍可按照自身需求进行转换。
实现功能
A版可实现集团企业内部资金调剂和供应链金融管理、集团企业内部额度调剂等功能。
B版主要实现集团企业内部额度调剂,具有功能完善、操作便捷等特点。
开办流程
(一)主办单位根据所需服务与本行签署《浙商银行涌金司库服务协议(A款)》或者《浙商银行涌金司库服务协议(B款)》。
(二)主办单位和参与集团资产池的成员单位向本行出具《股东会决议或董事会决议(涌金司库专用)》。
(三)成员单位提交《浙商银行涌金司库服务申请表》。
(五)业务主办行根据本行制度规定,为企业开通“涌金司库”服务相关平台。
业务价值
“涌金司库”通过向企业输出金融科技服务,帮助企业实现内部资源余缺调剂,每日余额轧差后由银行提供流动性融资支持,使客户效益最大化,敞口融资最小化,降低企业财务成本,提高企业管理水平。