全球疫情冲击 看浙商银行如何助外贸企业共克时艰“打赢全场”
发布日期:2020-03-27

  当前新冠肺炎疫情在多国蔓延,全球经济下行压力加大,这让刚刚复工的国内外贸出口企业承受着巨大压力和焦虑:国内刚打完“上半场”,国外继续“下半场”,外贸业则是要“打全场”。

  3月26日,银保监会下发《关于加强产业链协同复工复产金融服务的通知》,要求各金融机构进一步加大金融服务实体经济力度,推动产业链协同复工复产;其中对于外贸出口领域,《通知》要求将通过增加外贸信贷投放、完善跨境服务网络、拓宽短期出口信用保险覆盖面等多种举措,来强化金融支持全球产业链协同发展的效用。

  为充分发挥金融在稳外贸中的积极作用,疫情发生以来,浙商银行持续加大外贸企业金融供给、优化线上跨境金融服务,累计向外贸企业发放贸易融资逾20亿美元,运用多项在线服务和工具、综合施策帮助外贸企业渡过难关,“打赢全场”。 


  池化融资促进防疫用品扩产能 

  随着海外疫情的蔓延,一些国家的生产消费领域受到冲击,贸易活动减少,多个外贸出口行业出现了订单骤减或取消、延期交货的情况;但口罩、消毒液等防护用品的订单不减反增。 

  为了帮助全球各地防控疫情、也使企业本身渡过当前难关,许多相邻产业纷纷转产口罩。宁波华伦瑞泰服饰有限公司(下称“华伦瑞泰”)主营销往海外的童装成衣。疫情发生以来,公司被列入宁波市疫情防控应急物资生产重点企业,上马口罩产线。 

  转做口罩需对生产线进行技改,还要另购大量原材料。公司出现了资金缺口。获悉企业困难后,浙商银行宁波分行为其出谋划策。 

  考虑到企业与境外客户常采用赊销结算模式,手头积压了大量出口应收账款,宁波分行向其推荐了全流程线上化处理的“涌金出口池”。这种“蓄水为池”的融资方式,打破了资产与融资的“一一对应”局限,通过合理错配盘活企业“趴”在账上的各类出口应收账款,企业利用其生成的池额度随时可办理银行融资。 

  截至目前,宁波分行已通过这一方式为华伦瑞泰发放了36万美元的出口应收账款融资,用于采购口罩生产原材料,全力保证公司口罩生产进度。疫情期间,公司已完成65万件的口罩生产量,保障了各地疫情防控应急物资需求。  


  平台化服务助力稳订单、降成本 

  对于更多的外贸出口企业而言,如何在疫情冲击下稳住订单、降低运营成本更是当务之急。浙商银行运用平台化服务,为企业提供了有力支持。 

  铭成天华国际贸易(北京)有限公司(下称“铭成天华”)是一家从事钢铁进出口的贸易公司,年出口量近1000万美元。以往,企业采用房产抵押贷款的方式满足日常资金需求。 

  去年底,铭成天华扩大了出口业务,经营资金周转需求陡增。作为轻资产的贸易型公司,企业抵押物本就不多,难以扩大授信额度成为企业发展“瓶颈”。浙商银行北京分行获悉情况后,设计了以“出口池”为核心的平台化服务方案,在企业向中国出口信用保险公司投保出口贸易险的情况下,通过特色授信模式“出口易”很快新增了200万元授信。 

  随着境外疫情的快速蔓延,铭成天华的出口业务开始面临更多的不确定性。3月17日,企业紧急联系北京分行,告知因船期提前,需尽快支付货款以便及时发货、保住订单。北京分行闻讯后,立即通过出口池“极简入池”功能,以及外汇局跨境金融区块链服务平台,完成出口应收账款的贸易背景核验、入池审批及放款,从客户发起申请到资金到账,全程在线完成,耗时仅半小时,很好地满足了企业紧急融资的需求。 

  疫情期间,该公司通过浙商银行平台化服务,快速获得了28万的美元融资,不仅保障了疫情期间的按期发货、稳住了来之不易的新增订单,还大幅降低近4成融资成本。 

  统计显示,浙商银行于疫情期间已通过出口池盘活各类出口应收账款约3亿美元,为出口企业的促生产、稳经营保驾护航。 


  金融科技助外贸企业锁汇避险 

  疫情影响之下,外汇市场双向波动加剧,外贸企业亟需金融机构提供精准策略和适配工具,妥善应对汇率波动风险。 

  安徽省华安进出口有限公司(下称“安徽华安”)是合肥市的一家主营化工原料进出口的重点外贸企业,年进出口额近1.4亿美元。 

  疫情期间公司担心遭受汇率损失,不敢贸然签订业务合同。此前安徽华安尝试通过办理远期结汇业务来锁定汇率规避风险,但疫情期间前往银行柜面提交纸质申请书多有不便;且业务办理时间较长,容易错过理想的锁汇价格。 

  浙商银行合肥分行针对企业的需求痛点,向其推荐了“浙商交易宝”。通过这个自助式在线外汇交易客户端,企业可以打破传统交易渠道的时空限制,自主在线办理业务,实施锁定汇率,大幅提高交易的时效性和汇率管理的精准度。 

  在合肥分行产品经理的悉心辅导下,安徽华安在合适的价位锁定远期汇率,提前确定收益,解除了对贸易合同执行后到期付款时汇率不确定性的后顾之忧。 

2月以来,通过“浙商交易宝”,安徽华安完成远期结汇920余万美元,有效实现了在疫情期间的业务拓展。疫情发生以来,“浙商交易宝”为外贸企业办理外汇交易业务21.35亿美元,有效帮助外贸企业节约财务成本,实现减负增效。